Trustus Polis Check

Weet u wat uw huidige lijfrentepolis u werkelijk biedt?

Een lijfrentepolis wordt vaak voor een lange periode afgesloten. In de tussentijd kunnen uw persoonlijke situatie, uw pensioenwensen én de mogelijkheden op de markt veranderen.

Misschien betaalt u relatief hoge kosten, valt het rendement tegen of is niet duidelijk welke voorwaarden voor uw polis gelden. Ook kan het zijn dat uw lijfrente binnenkort vrijkomt en u moet kiezen tussen uitkeren, uitstellen of doorbeleggen.

Met de Trustus Polis Check krijgt u inzicht in uw huidige lijfrentepolis en de mogelijkheden die bij uw situatie passen.

Upload uw polis en laat deze beoordelen door een lijfrentespecialist van Trustus.

Vraag de Polis Check aan

Wat houdt de Trustus Polis Check in?

Niet iedere lijfrentepolis is hetzelfde. De fiscale regels en mogelijkheden zijn onder andere afhankelijk van het moment waarop de polis is afgesloten, het type product en de voorwaarden van uw huidige aanbieder.

Onze specialisten bekijken uw polis en brengen de belangrijkste aandachtspunten voor u in kaart. Zo krijgt u meer duidelijkheid over uw huidige product en weet u of het interessant kan zijn om uw lijfrente voort te zetten, te laten uitkeren of over te sluiten.

De Polis Check is vrijblijvend. U beslist daarna zelf of u verdere stappen wilt zetten.

Waar kijken we naar?

Bij het beoordelen van uw lijfrentepolis kijken we onder andere naar:

het fiscale regime van uw polis;
de huidige waarde van uw lijfrente;
de kosten en voorwaarden van uw huidige aanbieder;
eventuele garanties of gegarandeerde rente;
de einddatum of expiratiedatum;
de voorwaarden bij overlijden;
eventuele boetes of beperkingen bij een overstap;
de mogelijkheden om uw lijfrente uit te stellen;
de mogelijkheden om uw lijfrente te laten uitkeren;
de mogelijkheden om met uw lijfrentekapitaal te blijven beleggen.

Na de beoordeling nemen we contact met u op om de belangrijkste aandachtspunten en mogelijke vervolgstappen te bespreken.

Kan uw lijfrente worden overgesloten?

Een bestaande lijfrente kan in veel gevallen worden overgesloten naar een andere aanbieder. Of dat in uw situatie mogelijk en aantrekkelijk is, hangt af van uw polisvoorwaarden, fiscale situatie, beleggingshorizon en persoonlijke wensen.

Een overstap kan bijvoorbeeld interessant zijn wanneer:

u weinig inzicht heeft in de kosten van uw huidige product;
het rendement achterblijft bij uw verwachtingen;
uw huidige aanbieder beperkte mogelijkheden biedt;
u uw lijfrente nog een aantal jaren wilt laten doorgroeien;
u tijdens de uitkeringsfase wilt blijven beleggen;
u meer persoonlijke begeleiding wenst.

Overstappen is niet automatisch voor iedereen de beste keuze. Daarom beoordelen we eerst zorgvuldig uw huidige polis en bespreken we de voor- en nadelen.

Uw lijfrente beleggen bij Trustus

Wanneer u uw lijfrente naar Trustus oversluit, wordt het vermogen belegd. U kunt samen met een specialist bepalen welke beleggingsoplossing en welk risicoprofiel aansluiten bij uw doelstellingen, looptijd en persoonlijke situatie.

Beleggen biedt de mogelijkheid om rendement te behalen, maar brengt ook risico’s met zich mee. De waarde van beleggingen kan stijgen én dalen. U kunt daardoor minder terugkrijgen dan u heeft ingelegd.

Wilt u liever zekerheid combineren met de mogelijkheid op rendement? In bepaalde situaties kunt u ervoor kiezen om een deel van uw lijfrentekapitaal onder te brengen in een spaar- of garantieproduct en een ander deel te beleggen.